Controle financeiro e fiado ligados às vendas do restaurante

O problema da planilha paralela

Muito restaurante vende bem e não sabe se dá lucro. As vendas estão no sistema, os boletos numa pasta, o fiado num caderno no balcão e o resultado do mês numa planilha que ninguém atualiza desde março. Quando o caixa aperta, ninguém sabe dizer se foi a venda que caiu, o custo que subiu ou o fiado que não voltou.

Um controle financeiro útil para restaurante precisa ler as vendas sem digitação, mostrar o que vence nos próximos dias e fechar um resultado do mês que dá para entender sem ser contador.

Como funciona o controle financeiro e fiado no Rest Food

O financeiro fica em Financeiro, no menu do painel, com as abas Contas, Fluxo de caixa, DRE, Fiado e Pagamentos online.

Contas a pagar e a receber

Em Contas, lance aluguel, fornecedor, energia, folha e qualquer outra despesa, com vencimento e categoria. Conta fixa pode ser mensal: o sistema cria as próximas parcelas mantendo o dia do vencimento. Filtre por em aberto, vencidas ou todas, e marque como paga quando quitar. A nota de entrada do fornecedor importada pelo XML já lança a conta a pagar.

Fluxo de caixa

O fluxo de caixa mostra, dia a dia, as vendas pagas, os recebimentos, os pagamentos, o resultado do dia e o saldo acumulado. É o que responde "vou ter dinheiro para pagar o fornecedor na sexta".

DRE simplificado

A DRE do período parte da receita bruta de vendas (com a parte que é taxa de entrega), tira descontos concedidos, chega na receita líquida, tira o CMV, mostra o lucro bruto, soma outras receitas, tira as despesas por categoria e fecha no resultado.

Exemplo de um mês: receita bruta de R$ 60.000,00 e descontos de R$ 1.500,00 dão receita líquida de R$ 58.500,00. Com CMV de R$ 19.500,00, o lucro bruto é R$ 39.000,00. Com despesas de R$ 33.000,00, o resultado do período é R$ 6.000,00. O guia fluxo de caixa e DRE para restaurante explica como ler cada linha.

Fiado com limite

Em Fiado, você libera o fiado para um cliente e define um limite. No PDV, escolha Fiado como forma de pagamento (atalho Shift+6). A compra entra na conta do cliente. Se passar do limite, o sistema recusa e mostra quanto ainda está disponível.

Exemplo: limite de R$ 300,00 e saldo devedor de R$ 240,00. Uma compra de R$ 75,00 levaria a dívida a R$ 315,00. O PDV recusa e informa que há R$ 60,00 disponíveis; o atendente recebe parte em outra forma ou o dono aumenta o limite.

Cada conta de cliente mostra compras e pagamentos, e o relatório "Fiado em aberto" lista quem deve e quanto.

Pagamentos online no financeiro

Se a loja usa pagamento online, a aba Pagamentos online mostra as cobranças, os estornos e as divergências encontradas na conciliação diária com o provedor. No Mercado Pago, as taxas cobradas pelo provedor aparecem junto.

Limites e o que depende de você

O financeiro é gerencial. Ele ajuda a decidir, mas não substitui a contabilidade nem a apuração de impostos, que ficam com o seu contador. O contador pode ter acesso de leitura ao financeiro com o papel "contador".

As vendas entram sozinhas; as despesas, não. Se o aluguel não for lançado, a DRE vai mostrar lucro que não existe. Reserve um horário na semana para lançar contas.

O CMV da DRE depende da ficha técnica dos produtos. Produto sem ficha entra sem custo, e o lucro bruto aparece maior do que é.

Não há conciliação bancária automática com o extrato do banco. A conciliação diária é com o provedor de pagamento online.

O financeiro com fiado e DRE faz parte do plano Completo. O caixa com abertura, sangria, suprimento e fechamento cego está em todos os planos. Compare em planos.

Para quem serve

Para o dono que quer fechar o mês sem planilha paralela: restaurante com muitas despesas fixas, padaria e bar que vendem no fiado para clientes do bairro, marmitaria que fatura empresas no fim do mês e distribuidora de bebidas com conta de cliente recorrente. Para saber quanto precisa vender para cobrir as despesas, veja ponto de equilíbrio.